双重国籍是洗钱的罪魁祸首吗？

“孟加拉国是一个抢劫者的地盘吗?——这个问题是高等法院上个月提出的。法院在提到这个问题时提到了孟加拉国最近的一篇报道，该报道的标题大致可以翻译为“海外购房节”。法院的问题反映了孟加拉国金融部门目前的状况。但是，将不断增长的抢劫和洗钱文化归咎于“双重国籍”可能是不恰当的。

在另一个国家获得第二国籍的行为从来都不是海外贩运资金的主要来源。在调查资金非法流出的主要原因或途径时，总部位于美国的Global Financial Integrity没有一份报告将双重国籍归咎于一个重要原因。相反，双重国籍已被证明有利于汇款流入孟加拉国，这些资金流入挽救了该国经济，使其免于陷入美元危机引发的全面灾难。

今年2月公布的报告显示，美国是孟加拉国最大的汇款来源国，超过了沙特阿拉伯和阿联酋。美国要求孟加拉国人获得居留权或公民身份才能赚取美元并将美元汇回本国。其他给予孟加拉国人公民身份的欧洲国家正逐渐成为越来越可靠的汇款收入来源。相比之下，由于绿色替代品的崛起，中东国家正逐渐失去以石油为基础的收入。这些国家在向孟加拉国工人提供公民身份方面相对有限制。因此，来自这些国家的汇款的相对份额正在减少。

法院构建因果关系的方向可能是错误的。双重国籍并不是掠夺国家财富的根本因素。正是“抢劫银行的孟加拉式奖励”导致了孟加拉国目前面临的金融大出血。中央银行以重新安排贷款为名，对违约大户实行大赦，这是近期掠夺行为引发海外藏匿资金的复兴的主要原因。最近，一位前中央银行行长评论说，这个国家给予违约者的让步在任何国家或历史上都是独一无二的。

当然，这些掠夺者有时会在不同国家的 “投资居留权 ”配额下寻求双重国籍，展示他们通过政府批准的宽松银行规则获得的巨大财富。对他们来说，在发达国家获得公民身份是困难和有问题的，因为这些国家会要求他们提供有效来源的证据。这些抢劫者更喜欢把他们的资金放在很少有人问询的国家。最后，他们把不义之财存在瑞士银行，而瑞士银行什么也不问。因此，允许这些抢劫者偷窃并逃脱是抢劫的根本原因，而不是双重国籍。

数以百计的违约贷款案件在法律机构待审，而对那些掠夺公共资金的人却没有任何示范性的惩罚。这种有罪不罚的现象诱使拖欠贷款的人获得双重国籍，以保护他们在海外的未来。自2017年政府允许私人银行扩大家族董事制以来，洗钱以及拖欠贷款的趋势同时在上升。这无形中帮助银行变成了兄弟姐妹和裙带关系的私人商店，并在很大程度上破坏了企业文化。这些制度变化和对富豪的特权是洗钱的根源。最迟的法律制度助长了掠夺的文化。一位前看守政府顾问最近将法院的暂缓令归咎于重大违约案件——这一过程使伤口更加严重。

法官们评论说，拥有双重国籍的人对国家的责任更少，因为他们的内心是分裂的。每年有成千上万的学生移民到发达国家接受高等教育。当他们找到工作获得公民身份时，他们会把钱寄回给家人。他们还通过传递自己的想法、技术和专业知识丰富了自己的出生地——经济学家将其定义为涓滴效益。许多孟加拉国人通过彩票或家庭签证移民海外。他们很挣扎，但仍然把钱寄回他们的祖国。无论如何，这些都不是责任减轻或人心分裂的例子。

49%的国家现在允许双重国籍，其中大多数是发达国家或中等收入国家。在了解了双重国籍在日益全球化的世界中对孟加拉国的好处后，政府于2月27日在现有57个国家的基础上又增加了44个国家，孟加拉国人可以获得双重国籍。对于孟加拉国这样一个人口超级密集的国家来说，这一举措是及时而有远见的，值得赞赏。

虽然孟加拉国在允许双重国籍方面似乎比较开明，但巴基斯坦和印度都严格限制双重国籍。但从印度或巴基斯坦洗钱的金额并不比从孟加拉国洗钱的金额少。《2021年全球金融诚信报告》显示，2009-2018年期间，孟加拉国每年损失的与贸易有关的资金流出量(83亿美元)排名第三，仅次于巴基斯坦(85亿美元)和印度(675亿美元)。孟加拉国的收入损失为17%，巴基斯坦为19%，印度为20%。在他们的案例中，公民身份的性质似乎没有发挥作用。

金融部门治理不善、对银行事务的政治化干预、允许对习惯性违约者宽大处理、在国家预算中奖励洗钱者，以及最后没有惩罚任何大的违约者或股市骗子，这些都是少数土匪在海外洗钱和购买房产激增的主要原因。2月6日，农业部长承认Begum Paras在加拿大、美国和迪拜的演变。这与双重国籍没有关系，双重国籍在各国之间已经存在了几十年。

如果有人在政治上受到纵容，并有意成为一个违约者，他们不需要在海外保持安全。他们在法院称为“掠夺者之地”的地方要安全得多。如果他们能设法在下次选举中获得提名，这个地方将成为他们的“掠夺天堂”。那为什么还会有人关心双重国籍呢?