第139届广交会将于4月15日在广州开幕，展览面积达155万平方米，展位7.55万个，吸引3.2万多家企业参展。作为全球规模最大的贸易盛会之一，广交会每年吸引数十万中外客商云集羊城，交易规模动辄数百亿元。在人流密集、交易频繁的展会期间，各类诈骗活动也进入高发期。广发信用卡中心风控专家提醒：广交会期间，假冒官方名义发送钓鱼短信或邮件、虚构订单信息、跨境支付虚假换汇三类诈骗尤为突出，持卡人务必提高警惕，通过官方渠道核实信息，守护资金安全。
假冒官方“钓鱼”，“资质审核”成诱饵
近期，有诈骗分子假冒广交会组委会、商务部门或银行工作人员，以“资质审核”“展位确认”“证件办理”等名义，向参展商发送带有木马病毒链接的钓鱼短信或邮件，诱导商户点击填写银行卡号、密码、验证码等敏感信息。一旦信息泄露或手机感染木马病毒，可能导致资金被盗刷或转账。
广发信用卡风控专家指出，这类诈骗的迷惑性在于利用“时间紧迫”制造焦虑——参展商担心错过展会，往往来不及核实便匆忙操作。事实上，广交会官方通知均通过官网或官方APP发布，不会通过短信链接索要银行卡信息。如遇此类紧急通知，务必第一时间拨打广交会官方客服电话核实。任何要求提供银行卡密码、短信验证码的“官方”渠道，均为诈骗。
虚假订单“埋雷”，货款到账即消失
外贸订单激增，一些商户急于成交，容易放松警惕。诈骗分子伪造境外公司身份，通过虚假邮件或伪造的付款凭证骗取信任，诱导商户提前发货或支付“保证金”“手续费”。待商户发货或转账后，“采购商”便消失无踪。更隐蔽的套路是“钓鱼支票”——诈骗分子开具看似正规的银行支票，商户入账后显示“到账”，实则需数日才能清算。商户误以为款项已收，立即发货，待银行退票时，货已发出、钱货两空。
广发信用卡风控专家指出，跨境交易周期长、环节多、核实难，要防范此类诈骗，订单成交前务必通过官方渠道核实对方公司资质，跨境收款以“资金实际清算到账”为准，切勿仅凭“到账通知”进行发货。
跨境支付“设局”，“汇率优惠”藏陷阱
广交会期间，中外客商跨境支付、货币兑换需求旺盛，一些不法分子以“地下钱庄”“外汇中介”为幌子，承诺“更优汇率”或“更低手续费”，诱导商户通过非正规渠道换汇、转账。结果往往导致钱款被截留、个人信息泄露，甚至涉及洗钱等违法案件，面临法律风险。
地下钱庄资金安全毫无保障。更为危险的是，一旦资金流入涉诈、涉赌账户，持卡人可能被银行风控系统标记，导致账户冻结、信用受损，甚至承担法律责任。广发信用卡提醒，跨境支付务必通过正规银行或持牌支付机构办理，切勿轻信“更优汇率”或“无手续费”等诱惑，警惕这类诈骗陷阱。
三重防护，广发卡为交易保驾护航
面对广交会期间的诈骗高发态势，广发信用卡中心已启动专项风控预案，为持卡人构建“事前预警—事中拦截—事后保障”三重防护网。
依托AI风控大脑，广发信用卡实时监测异常交易行为，对广交会期间的境外消费、大额转账等交易进行动态评估，精准识别并拦截风险交易。并通过短信、APP推送、客服外呼等多渠道向持卡人发送风险提示，覆盖广交会前后关键时段。客户还可通过“发现精彩”APP搜索“交易设置”一键锁卡或自定义境外交易限额、时段，及时查看资金动向。如不幸遭遇诈骗，资金受损，可致电广发信用卡7×24小时客服热线95508办理账户挂失，并及时向当地警方报案，妥善保存相关凭证，最大限度减少损失。
广交会是全球贸易的窗口，也是中国开放的名片。在这场国际经贸的盛会上，安全是交易的底线，警惕是防骗的盾牌。在交易高频、场景复杂的展会环境下，广发信用卡呼吁广大参展商和消费者提高防范意识，提升对各类诈骗手段的识别能力，专注洽谈的同时，不忘保守护个人信息与资金安全。广发信用卡将持续升级风控能力，与广大客商一道，筑牢金融安全防线，让每一笔交易都安心、每一笔汇款都放心。
皖公网安备 34011102002444号