金砖国家新货币将如何影响美元？

金砖国家有意创造一种新货币来与美元竞争。到目前为止，他们取得了哪些进展？如果他们成功了，美元会发生什么变化?

由巴西、俄罗斯、印度、中国和南非组成的金砖国家正在寻求建立一种新的储备货币，由它们各自的货币篮子支持

虽然新货币仍在审查和开发中，但它将使这些国家能够在与现有的国际金融体系竞争的同时，维护自己的经济独立性。现有的国际金融体系以美元为主导，美元占所有货币交易的90%左右，占石油交易的近100%。

当前形势的核心是美国与中国的贸易战，以及美国对中国和俄罗斯的制裁。如果金砖国家建立新的储备货币，可能会对美元产生重大影响，可能导致需求下降。反过来，这将对美国和全球经济产生影响。

让我们来看看新兴的金砖国家货币及其对投资者的潜在影响。

为什么金砖国家想要创造一种新货币?

金砖国家有很多理由想要建立一种新货币。从本质上讲，他们希望更好地为自己的经济利益服务，同时减少全球对美元和欧元的依赖。

他们的新货币将基于五国集团的一篮子货币，但迄今为止实际取得了什么进展？在2022年年中举行的金砖国家领导人第十四次会晤期间，俄罗斯总统普京宣布金砖国家计划发行“新的全球储备货币”，并准备与所有公平的伙伴公开合作。

最近，巴西总统路易斯·伊纳西奥·卢拉·达席尔瓦表达了他对金砖国家货币的支持，他评论道：“为什么像金砖国家银行这样的机构不能有一种货币来为巴西和中国、巴西和所有其他金砖国家之间的贸易关系提供资金？在黄金平价制度结束后，是谁决定美元是（贸易）货币的？”

一种新货币对金砖国家可能有几个好处，包括更有效的跨境交易和增加金融包容性。通过利用区块链技术、数字货币和智能合约，这种货币可能会彻底改变全球金融体系。由于无缝的跨境支付，它还可以促进金砖国家和其他国家之间的贸易和经济一体化。

新的金砖国家货币还将：

• 加强金砖国家内部经济一体化。
• 降低美国在全球舞台上的影响力。
• 削弱美元作为全球储备货币的地位。
• 鼓励其他国家结成联盟，共同开发地区货币。
• 减轻因单边措施和减少对美元的依赖而与全球波动相关的风险。

非金砖国家的反应褒贬不一。一些国家，如土耳其、埃及和沙特阿拉伯，正在考虑加入金砖国家，沙特阿拉伯一直在以创纪录的水平购买俄罗斯石油。然而，一些专家认为，金砖国家货币是一个有缺陷的想法，因为它将把经济状况截然不同的国家联合起来。

还有人担心，非中国成员国可能会增加对人民币的依赖。

金砖国家新货币将如何影响美元?

几十年来，美元作为世界主要储备货币一直享有无与伦比的主导地位。目前，超过74%的国际贸易、90%的货币兑换、近100%的石油交易以及近60%的中央银行外汇储备都使用美元。由于美元是最广泛使用的兑换货币，也是外汇市场的基准货币，全球几乎所有央行都持有美元。

尽管随着欧元和人民币的普及，美元的储备货币份额有所下降，但美元仍然是使用最广泛的储备货币，其次是欧元、日元、英镑和人民币。最近的全球金融挑战和美国咄咄逼人的外交政策，促使金砖国家探索发行新货币的可能性。

金砖国家新货币对美元的潜在影响仍不确定，专家们在争论它是否有可能挑战美元的主导地位。然而，如果新的金砖国家货币兑美元汇率稳定下来，它可能会削弱美国制裁的力量，导致美元进一步贬值。它还可能导致影响美国家庭的经济危机。

随着世界各国寻求美元的替代品，这种新货币也可能加速去美元化的趋势。例如，中国和俄罗斯以本国货币进行交易，印度、肯尼亚和马来西亚等国倡导去美元化，或与其他国家签署协议，以当地货币或其他基准货币进行交易。

尽管目前尚不清楚金砖国家的新货币是否会激发其它美元替代品的诞生，但挑战美元作为储备货币主导地位的可能性依然存在。随着各国继续实现外汇储备多元化，美元可能面临来自新兴货币的日益激烈的竞争，这可能会改变全球市场的力量平衡。

最终，金砖国家新货币对美元的影响将取决于它的采用程度、人们对其稳定性的看法，以及它能在多大程度上替代美元的长期霸权地位。

投资者如何为金砖国家的新货币做准备?

金砖国家可能转向一种新的货币，这可能对北美经济和在其中运作的投资者产生重大影响。受影响最严重的行业包括:

• 石油和天然气
• 银行与金融
• 大宗商品
• 国际贸易
• 技术
• 旅游和旅
• 外汇市场

新的金砖国家货币还将引入新的交易对，改变货币相关性，影响市场波动，要求投资者相应地调整策略。

根据新兴的金砖国家货币趋势调整投资组合对投资者来说可能是一个挑战。然而，可以采用几种策略来利用这些趋势。这些策略是：

• 通过投资以美元以外的货币计价的资产，如债券、共同基金或交易所交易基金(ETF)，分散外汇敞口。
• 投资黄金和白银等大宗商品，以对冲汇率风险。
• 通过跟踪金砖国家市场指数的股票和ETF投资金砖国家股票市场。
• 考虑金砖国家的房地产或私募股权等另类投资。
• 谨慎的投资者还将权衡这些策略与市场、政治和汇率波动的风险敞口。

在投资工具方面，投资者可以考虑ETF，如iShares MSCI BIC ETF（ARCA:BKF）或Global X MSCI China Financials ETF（ARCA:CHIX）。他们还可以投资于共同基金，如T. Rowe Price新兴市场股票基金，或投资于金砖国家的个别公司。

简而言之，为金砖国家的新货币或潜在的去美元化做准备，需要投资者进行仔细的研究和尽职调查。在注意相关风险的同时，分散外汇敞口、投资大宗商品、股票市场或其他投资都是可以考虑的选择。

投资者的收获

金砖国家新货币的出现对全球经济产生了重大影响，有可能挑战美元作为主要储备货币的主导地位。这种发展带来了独特的投资机会，同时也给现有投资带来了风险，因为不断变化的形势改变了货币政策，加剧了地缘政治紧张局势。因此，投资者应密切关注事态对金砖国家和全球市场的影响，保持警惕，把握增长前景，防范潜在风险。