美国财政部的金融犯罪部门表示，金融机构仍需对大麻植物相关的业务进行尽职调查和交易监控，扩展了之前有关该行业的指导。
金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network，简称FinCEN)在上周发布的指导中表示，银行和其他机构需要调整反洗钱计划，以反映生产大麻植物的客户相关的特定风险，就像这些机构会对其他客户采取的做法一样。大麻植物涉及几种大麻属植物，通常使用这些植物的纤维。
该指导凸显金融机构在与涉及大麻属植物市场的客户打交道时可能面临的风险和挑战，这个市场在不断扩大。2018年大麻植物在美国全国合法化，但联邦政府对大麻毒品的禁令依然存在，一些州不允许持有任何种类的大麻，包括大麻植物。
在去年12月份，包括FinCEN、美国联邦储备委员会（简称∶美联储）、美国联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corp., U.S., 简称FDIC)、货币监理署(Office of the Comptroller of the Currency)以及州银行监管会议(Conference of State Bank Supervisors)在内的一些金融监管部门表示，银行不再需要针对种植大麻植物的客户提交可疑活动报告。可疑活动报告是银行提交的报告，指出有可能涉及犯罪的活动或交易。
FinCEN表示，金融机构料通过客户出具的书面声明或许可副本来证明，种植大麻植物的客户遵守州政府、部落政府或美国农业部(U.S. Department Of Agriculture, 简称USDA)的许可要求。
FinCEN表示，是否寻求额外信息取决于金融机构对客户的风险评估。根据指导，一些额外的步骤可能包括作物检查或检测报告，企业或相关方面向政府更新的申报内容。