纽约州金融服务监管机构周二对德意志银行(Deutsche Bank AG, DB)处以1.5亿美元罚款，理由是该行未能妥善监督与已故金融家、被定罪的性犯罪者的杰弗里．爱泼斯坦(Jeffrey Epstein)之间的商务往来。
这笔罚款是德银与美国监管机构发生的一系列冲突中的最新一例，罚款的原因还包括德银与两家卷入洗钱丑闻的欧洲银行之间的关系。在这些案例中，德意志银行也未能就明确的预警信号采取行动，结果导致这些银行可以转移资金，包括把资金转移到美国。
一年前，爱泼斯坦因性贩卖指控被捕。大约一个月后，他在拘留期间自杀身亡，迫使政府结束对他的起诉。上周，当局逮捕并起诉了爱泼斯坦的长期女友Ghislaine Maxwell，这让联邦检察官重新燃起了将此案大白于天下的希望，他们指出，这是一个持续多年的性贩卖团夥。
纽约州金融服务部总监Linda A.Lacewell在声明中表示∶“在目前正在解决的每一起案件中，德意志银行都未能恰当监控其自己认定的高风险客户的活动。”她补充说∶“尽管知晓爱泼斯坦的可怕犯罪史，德银也未能发现或阻止数以百万美元计的可疑交易，这是不可原谅的。”
在被纽约州金融服务部罚款前，德银最近还因为其美国业务的反洗钱机制受到美联储的指责，这表明美国当局仍对该行防止客户进行犯罪活动的能力感到担忧。
纽约州金融服务部“承认并认可”德银为解决这些缺陷所做的努力，并表示该行已全力配合。
德银的一位发言人表示∶“我们承认在2013年允许爱泼斯坦交易的决策是错误的，也承认自身流程中存在弱点，我们已经从自身的错误和缺点中吸取了教训。”
(The Wall Street Journal)此前报道，德银近年来在爱泼斯坦的金融交易中发挥了关键作用，帮助爱泼斯坦通过数十个账户转移了数以百万美元计的现金和证券。
爱泼斯坦依靠他与一些亿万富豪客户的密切关系，在30年里积累了超过5亿美元的财富，但目前还不清楚有多少交易是通过德银完成的。
纽约州金融服务部在调查结果中表示，德银处理了那些本应该被标记为危险的交易，这些交易包括在四年内定期提取总计80万美元的现金，以及向一些个人付款，这些人已被公开指控与爱泼斯坦涉嫌贩卖年轻女性的活动有关。纽约州金融服务部表示，本应该引起质疑的交易还包括向俄罗斯模特支付款项，支付女性的学费，以及酒店和租金费用，这些交易都与针对不当行为的公开指控一致。
爱泼斯坦与德银的关系始于2013年，在那之前，摩根大通公司(JPMorgan Chase & Co., JPM)出于声誉考虑不再接受爱泼斯坦为客户。2008年，爱泼斯坦曾在佛罗里达州的一家法院承认引诱一名未成年女性卖淫。
纽约州金融服务部表示，德银的根本失误在于，尽管它正确地将爱泼斯坦归为高风险客户，却“未能仔细审查账户活动，而这些活动显然与爱泼斯坦的过去有牵连。”
上述德银发言人承认，德银对银行业务活动的监督和监测存在缺陷。他补充说∶“德银内部没有任何人故意为非法活动提供便利。”
美国司法部也已经在调查德银的洗钱管控操作以及该行与俄罗斯公司和寡头的长期联系。德银还因为与俄罗斯的关系以及该行与总统特朗普(Donald Trump)的业务往来而受到审查。美国最高法院预计将在本周就德银是否必须交出特朗普的财务记录做出裁决。
德银表示正在配合调查。