澳大利亚第二大银行西太平洋银行(Westpac Banking Co., WBC.AU, WBK)被控违反该国反洗钱和恐怖主义融资法，其中包括未能发现可能被用于为亚洲儿童剥削活动提供便利的转账活动，且该行涉嫌的违法次数创出澳大利亚历史之最。
澳大利亚金融情报机构澳大利亚交易报告和分析中心(Australian Transaction Reports and Analysis Centre, 简称Austrac)在周三提交的一份法庭文件中称，西太平洋银行被控违反反洗钱法超过2,300万次，其中包括没有及时报告合计金额约75亿美元的国际转账活动。
该行的每一次违法行为可能被处以最高2,100万澳元（合1,570万美元）的罚款。
澳大利亚的银行曾被誉为世界上最安全的银行，同时对投资者而言也是最赚钱的银行，但近年来的一系列丑闻对该国的主要金融机构造成冲击。该国第一大银行澳洲联邦银行(Commonwealth Bank of Australia, CBA.AU, CBAUY)去年以7亿澳元外加诉讼费用了结了一宗涉及逾53,800起洗钱违规行为的案件，所支付的民事罚款创该国历史之最。该行原本可能面临超过1万亿澳元的罚款。
西太平洋银行首席执行长Brian Hartzer周三在一份声明中称，这样的事情“本不应该发生，应该更早被发现并得以纠正”。Hartzer表示，该行正在评估上述民事索偿，并将配合政府机构解决此事。西太平洋银行此前主动向Austrac报告称，该行未能报告大量国际资金转移活动。
Austrac在法庭文件中称，这些被指控的违法行为发生在2013年至2019年期间，是“西太平洋银行控制环境出现系统性失灵、高管不闻不问以及董事会监管不力的结果”。该中心表示∶“之所以会出现这种情况，是因为西太平洋银行对洗钱和恐怖主义融资活动的风险管理和合规采取了一种临时抱佛脚的做法。”
这导致该行未能恰当地评估和监控资金进出澳大利亚的风险，也未能对将资金汇往菲律宾及东南亚其他国家的客户进行尽职调查，而这些客户向来就存在剥削儿童的风险。
Austrac指控西太平洋银行未能对12个客户进行尽职审查，以管理已知的儿童剥削风险。在一个案例中，一名曾因剥削儿童入狱服刑的客户在西太平洋银行开设了多个账户，只有一个账户被立即认定为提示儿童剥削。Austrac称，这名客户继续通过未得到适当监控的账户向菲律宾发起频繁的低金额支付。
澳大利亚总理莫里森(Scott Morrison)说，他对相关指控感到“极度震惊”，呼吁该国的银行加强相关管理。
西太平洋银行股价周三下跌3.3%，至25.67澳元，表现不及大盘和其他主要银行。该行本月公布了四年来首次年度利润下滑，原因是为应对客户退款和诉讼的拨备大幅上升。
自2015年初起担任西太平洋银行首席执行长的Hartzer说，该行已加大投入改善对金融犯罪风险的管理，包括加强自动侦测系统。他说∶“我们同时非常严肃地看待Austrac的相关关切，涉及与菲律宾和东南亚的交易进行适当的客户尽职调查，包括评估相关程序。”
新西兰央行周三称，正密切关注Austrac的说法，以查看相关情况是否与西太平洋银行在新西兰的分支机构有关。
最近的丑闻震动了澳大利亚的几家大银行，导致一些高管离职以及去年的一起司法调查，该调查揭露了一系列问题，包括不当贷款、从已故客户那里收取金融顾问服务费以及向监管机构撒谎。